Los investigadores presentan FinPersona-Bench, un benchmark de simulación diseñado para medir la decadencia de la saliencia del mandato (MSD), el fenómeno por el cual los mandatos conductuales en agentes financieros autónomos pierden influencia durante largos horizontes de despliegue. El benchmark utiliza un mercado sintético que desacopla el precio del valor fundamental para evaluar tres modos de fallo: operar sin señal, pánico de ventas durante caídas y ignorar el valor durante burbujas.
- Las evaluaciones de 18 LLMs de vanguardia y de código abierto muestran que el MSD se complica con el tiempo y varía según el modelo.
- En escenarios de caída, la brecha conductual entre agentes estáticos y aquellos que reciben reanclaje periódico del mandato crece 4.4 veces desde el primer trimestre hasta el último.
- El reanclaje del mandato ayuda a los agentes conservadores en mercados con baja señal, pero empeora el comportamiento de los agentes agresivos en el mismo entorno.
Los hallazgos sugieren que un despliegue fiable a largo plazo requiere un reanclaje selectivo y consciente del mandato basado en el perfil del agente y el régimen del mercado.